Yapı Kredi riduce le frodi del 98% in sette anni utilizzando la tecnologia AI di FICO

Un istituto di credito turco ottiene uno dei migliori rapporti di frode tra le banche turche incorporando punteggi di apprendimento automatico personalizzati con FICO® Falcon® Fraud Manager

ISTANBUL–(BUSINESS WIRE)–FICO (NYSE: FICO)

Punti chiave:

• Yapı Kredi ha ridotto le perdite dovute a frodi del 98.7% in sette anni, utilizzando FICO® Falcon® Fraud Manager.
• La banca mantiene il rapporto base di frodi sulle carte più basso di Turkiye, ovvero il 50% in meno rispetto ai concorrenti.
• Yapı Kredi analizza 40 milioni di transazioni ogni giorno, individuando 500 potenziali casi di frode.
• Yapı Kredi ha vinto il premio FICO® Decision Award 2025 per la gestione delle frodi.

Yapı Kredi (YKB) di Turkiye ha sfruttato la potenza delle tecnologie avanzate di rilevamento delle frodi di FICO, tra cui FICO® Falcon® Fraud Manager, per ottenere una notevole riduzione del 98.7% delle perdite per frode in sette anni. Nonostante il raddoppio dei volumi delle transazioni bancarie, YKB ha mantenuto uno dei più bassi tassi di frode di Turkiye tra le principali banche. Questo successo deriva dall’integrazione di dati e punteggi personalizzati insieme ai modelli di apprendimento automatico all’interno di FICO Falcon Fraud Manager.

Per maggiori informazioni: https://www.fico.com/en/products/fico-falcon-fraud-manager

“Il rallentamento economico globale e il recente terremoto in Turchia hanno aumentato significativamente i volumi delle transazioni e i rischi di frode”, ha affermato Halis Köseoğlu, direttore della prevenzione delle frodi presso Yapı Kredi“Abbiamo ampliato la nostra analisi team, ha sviluppato nuove regole di rilevamento delle frodi e sfruttato le capacità di FICO Falcon Fraud Manager per garantire una prevenzione delle frodi in tempo reale con eccezionale accuratezza ed efficienza.”

Adattare la prevenzione delle frodi ai canali di pagamento emergenti

La sfida più grande che Yapı Kredi ha dovuto affrontare nell’evoluzione del suo sistema antifrode è stata il monitoraggio delle anomalie nei canali di servizio esistenti e nuovi, tra cui trasferimenti di criptovaluta, open banking, trasferimenti da carta a carta e request-to-pay. Con il 50% della popolazione adulta turca che investe in criptovalute, questi nuovi modelli di pagamento hanno posto rischi significativi. Per affrontare questo problema, Yapı Kredi ha esteso le capacità di FICO Falcon Fraud Manager fornendo input di dati più dettagliati e completi.

Le nuove analisi di YKB, guidate sia da algoritmi di apprendimento automatico che da dati arricchiti precalcolati, supportano oltre 1,000 regole di rilevamento delle frodi in FICO Falcon Fraud Manager, che protegge i conti deposito a vista, le carte di credito, le carte di debito e i commercianti di Yapı Kredi. Ogni giorno vengono elaborate oltre 40 milioni di transazioni monetarie e non monetarie, con FICO Falcon Fraud Manager che rileva circa 500 attività potenzialmente fraudolente al giorno. Ogni transazione viene analizzata con notevole efficienza, vantando un tempo di risposta medio di soli 4 millisecondi.

Analisi più intelligenti, rilevamento più rapido

“È fondamentale che i nostri sistemi siano scalabili in modo efficace per soddisfare la crescente domanda”, ha detto Köseoğlu. “FICO Falcon Fraud Manager è in grado di gestire la crescita del nostro volume e ora elabora più di 40 milioni di transazioni al giorno. Il nostro sistema antifrode complessivo opera con un tasso di successo del 99.98%, senza timeout.”

Dall’implementazione di FICO Falcon Fraud Manager nel 2017, l’approccio di YKB ha portato a un rapporto di falsi positivi di circa 10:1, un miglioramento sostanziale rispetto al precedente rapporto di 30:1 e al rapporto pre-Falcon di oltre 200:1.

Secondo i dati del Turkish Interbank Card Centre, Yapı Kredi ha uno dei migliori indici di punti base per le frodi sulle carte di credito in Turchia, attestandosi a meno di 0.6.

“Un fattore chiave di questi successi è la nostra capacità di rilevare e bloccare il 98% dei tentativi di frode utilizzando FICO Falcon Fraud Manager prima che si verifichino danni”, ha aggiunto Köseoğlu. “L’impresa di FICOrise La soluzione di monitoraggio delle frodi consente decisioni accurate e coerenti analizzando il comportamento dei clienti su tutti i canali e personalizzando le risposte ai rischi delle transazioni”.

Yapı Kredi sfrutta FICO Falcon Fraud Manager per semplificare la gestione delle frodi su tutti i canali, tra cui telefono (IVR), SMS, e-mail, notifiche push e mobile banking. “Queste integrazioni ci consentono di confermare rapidamente le transazioni in base al loro livello di rischio, garantendo la prevenzione delle frodi in tempo reale e una comunicazione fluida con i clienti”, ha aggiunto Köseoğlu.

Per i suoi successi, Yapı Kredi ha vinto il Premio FICO® Decision 2025 per la gestione delle frodi.

“I criminali di tutto il mondo hanno accelerato l’evoluzione della loro tecnologia per commettere frodi su una scala senza precedenti”, ha affermato Nikhil Behl, vicepresidente esecutivo per software al FICO“Yapı Kredi stabilisce un punto di riferimento globale per gli istituti finanziari con la sua leadership nella sintesi di FICO Falcon Fraud Manager con modelli, dati personalizzati e analisi avanzate”.

“Il risultato di Yapı Kredi va oltre la lotta alle frodi: riguarda la creazione di un ambiente bancario in cui la sicurezza aumenta la fiducia e la comodità per i clienti”, ha affermato Regan Goble, responsabile senior dell’analisi dei rischi presso Westpac NZ, uno dei giudici dei FICO Decision Awards e uno dei vincitori dello scorso anno. “Il loro uso innovativo dell’intelligenza artificiale e delle informazioni basate sui dati dimostra come la prevenzione delle frodi possa trasformarsi in un vantaggio competitivo”.

FICO® Falcon® Fraud Manager è la soluzione leader mondiale contro le frodi sui pagamenti, che protegge circa 4 miliardi di conti di pagamento in tutto il mondo. È stato il primo sistema antifrode a implementare l’intelligenza artificiale e si è evoluto attraverso decine di brevetti nell’apprendimento automatico e in altre tecnologie.

Per vedere l’elenco completo dei vincitori dei FICO Decisions Awards 2025, consulta: https://www.fico.com/en/decisionawards

Informazioni su Yapı Kredi

Yapı Kredi ha rafforzato in modo sostenibile il suo posizionamento di mercato nel settore sin dalla sua fondazione nel 1944, attraverso un approccio incentrato sul cliente e un focus sull’innovazione. Yapı Kredi ha raggiunto un totale di attività pari a TL 2.5 trilioni nei primi nove mesi del 2024. Cercando costantemente di aumentare il suo contributo al finanziamento dell’economia turca con il suo approccio incentrato sul cliente, Yapı Kredi ha ampliato il volume dei suoi prestiti totali in contanti e non in contanti del 52% anno su anno nei primi nove mesi del 2024 a TL 1.7 trilioni.

Per ulteriori informazioni, https://www.yapikredi.com.tr/.

Informazioni sui FICO® Decisions Awards

I FICO Decisions Awards premiano le organizzazioni che stanno ottenendo un successo notevole utilizzando le soluzioni FICO. Una giuria di giudici indipendenti con profonda esperienza nel settore valuta le candidature in base a miglioramenti misurabili nelle metriche chiave; uso dimostrato delle best practice; scala, profondità e ampiezza del progetto; e usi innovativi della tecnologia. I giudici del 2025 sono:

• Regan Goble, responsabile senior dell’analisi dei rischi presso Westpac NZ (vincitore precedente)
• Megha Kumar, vicepresidente della ricerca presso IDC
• Joe McKendrick, analista e collaboratore senior presso Forbes
• Luiz Pacete, influencer del settore della tecnologia e del marketing
• Alì Paterson, fondatore e caporedattore di Fintech Amministrazione
• Mike Roberts, responsabile del rischio retail non garantito presso la banca HSBC UK (vincitore precedente)
• Erin Stillwell, responsabile delle partnership strategiche e degli impegni presso TSYS (vincitore precedente)
• Allan Tan, caporedattore del gruppo presso Cxociety

I vincitori dei FICO Decisions Awards saranno messi in luce e vinceranno i biglietti per FICO®Mondo 2025, dal 6 al 9 maggio 2025, presso il Diplomat Hotel di Hollywood, Florida.

A proposito di FICO

FICO (NYSE: FICO) alimenta le decisioni che aiutano le persone e le imprese di tutto il mondo a prosperare. Fondata nel 1956, l’azienda è pioniera nell’uso dell’analisi predittiva e della scienza dei dati per migliorare le decisioni operative. FICO detiene più di 200 brevetti statunitensi e stranieri su tecnologie che aumentano la redditività, la soddisfazione dei clienti e la crescita delle imprese nei servizi finanziari, assicurativi, nelle telecomunicazioni, nell’assistenza sanitaria, nella vendita al dettaglio e in molti altri settori. Utilizzando le soluzioni FICO, le aziende in più di 80 paesi fanno di tutto, dalla protezione di 4 miliardi di carte di pagamento dalle frodi, al miglioramento dell’inclusione finanziaria, all’aumento della resilienza della catena di fornitura. Il punteggio FICO®, utilizzato dal 90% dei principali istituti di credito statunitensi, è la misura standard del rischio di credito al consumo negli Stati Uniti ed è stato reso disponibile in oltre 40 altri paesi, migliorando la gestione del rischio, l’accesso al credito e la trasparenza.

Per ulteriori informazioni, https://www.fico.com

FICO e Falcon sono marchi registrati di Fair Isaac Corporation negli Stati Uniti e in altri paesi.

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